一、基本情况

财政国库“十二五”规划提出要“积极推进国库集中支付电子化管理”，这是建立现代化国库管理制度的一项重要基础性和战略性工程。电子化管理是指通过电子凭证安全支撑控件，直接向对方发出经电子签名（签章）的电子凭证，接收方据此作为财政资金支付与相关会计处理依据的管理方式。根据云南省财政厅和玉溪市财政局的统一部署安排，澄江县列为云南省县（区）第一阶段改革县，2017年5月启动推广实施工作，县财政局、人民银行、各代理银行、软件公司分别对各自负责的软硬件和网络环境进行布置、测试和联调，并与人行、各代理商业银行签订了业务代理合同和补充协议，各代理银行按照财政的要求，开发或改造代理财政业务系统，与电子凭证安全支撑控件、银行核心业务系统有机衔接，实现电子化业务流程和管理功能，确保资金支付的安全性和实时性。至2017年9月，国库集中支付电子化管理平台搭建完毕，并在预算单位中分两批推进实施。历时1年，全县所有预算单位已全部实现国库集中支付电子化运行。

二、取得的成效

（一）实现了无纸化支付，提高工作效率。电子支付的实施，减少了经办人员单位到银行的往返次数，取消纸质凭证打印、人工盖章、人工传递单据、人工验章、扫描支付凭证和导入清算数据，大大减轻了财政、人行、代理银行、预算单位的工作量，提高了工作效率。

（二）电子支付互相牵制，确保资金安全。这套系统的上线运行，实现了财政、人行、代理银行三方的互相牵制，业务人员各负其责，多岗制衡，任何人都无法单独完成财政资金的支付交易，堵死了财政资金管理漏洞，确保资金支付和清算安全。

（三）三方网络无缝对接，国库整体管理水平得到提升。电子化支付将财政、代理银行、人行过去独立的系统网络进行无缝对接，每一笔支付业务，只要单位支付申请不录错，一点鼠标全搞定，同时，预算单位业务人员能全方位的了解支付动态，目前支付业务处在哪一个环节，是否清算都一目了然，财政能有效监督整个支付业务，提升了国库整体管理水平。

三、存在的问题

（一）部分预算单位不够重视，管理意识不到位。对这项改革，部分预算单位领导不够重视，认为是财务人员分内的事，业务熟悉不熟悉与领导无关，有的单位随意申报和频繁变更操作人员，缺乏足够的重视和管理意识。

（二）操作人员业务不熟，影响电子支付正常开展。部分预算单位经办人员改革预算不强，还没有从以前的旧模式中转变过来，对整个操作系统不熟悉，对预算单位、财政、代理银行、人行四方共同在同一链条上操作不适应，影响了电子支付的正常运行。

（三）集中支付业务对网络和软件依赖度高，运行维护困难。随着这套系统的运行，财政及预算单位所有指标、额度及支出全部靠系统管理，而预算单位和财政没有专业的软件维护人员，一旦系统出现一小点问题，没有人能够知道问题的症结出在哪里，也不知道如何维护处理，将给整个运行管理工作带来极大的风险和困难。

（四）少部分商业银行为了自身利益，在流转环节有时会出现压单压款情况。比如：统发工资，国库资金已清算给商业银行，商业银行会推迟几天发送到个人存折上；已办结商业银行划款国库的手续，但商业银行会推迟几天把款项划入国库等。

四、下一步打算

（一）加强业务人员培训，提高操作水平和安全意识。继续加强业务人员的培训和指导力度，针对操作困难的预算单位，组织技术人员到单位手把手指导，让每一家预算单位尽快提高操作水平，进一步规范各环节规程。

（二）收集整理各预算单位实施过程中出现的问题，及时沟通协调解决。及时组织人员到各预算单位了解情况，收集操作过程中出现的问题，及时汇总整理，协调各方进行解决，解决不了的问题，寻求上级部门帮助解决。

（三）加强与各代理商业银行的沟通对接，对非正常的压单压款情况，及时反馈，及时沟通处理，加强与人行交流，及时提醒人行加强监管。

澄江县财政局国库科 李自春

联系电话：18187709457

                            2019年7月3日